Servicios de planificación de sucesiones de CPA

Servicios de planificación de sucesiones de CPA

El proceso de planificación de la finca se compone de la distribución de activos después de la desaparición de un cliente. Los activos deben ser distribuidos a las personas o causas sin la participación de complicaciones legales y la incidencia del impuesto.

Cuando un CPA ofrece servicios de planificación de bienes, los servicios incluyen no sólo análisis financiero básico pero un buen punto de mira del modelo de planificación. El modelo de planificación debe ser creado, teniendo en cuenta los parámetros de los clientes vida-familia, finanzas, negocios, estilo de vida y metas. Un papel de CPA en planificación patrimonial puede resumirse como trabajar con sus clientes a identificar y clarificar sus metas, explicar proyectado impuesto y otras consecuencias y recomendar estrategias alternativas.

Identificación de objetivos

Un CPA debe ayudar a su cliente en la identificación de los objetivos de planificación de derecho inmobiliario. Un CPA debe crear un modelo de planificación patrimonial definitivo ofreciendo a los clientes servicios que guían y preservar la disposición de sus bienes. La planificación sucesoria debe incluir la reducción en el impuesto sobre inmuebles ofreciendo liquidez suficiente. Un CPA también debe ayudar a su cliente para llegar a un acuerdo con la perspectiva de la muerte antes de crea el modelo de planificación patrimonial.

Los detalles del fondo de la propiedad

Contador público tendría que ser versátil. Él debe ser capaz de:

. Se acumulan archivos de hecho sobre los clientes existentes de la situación financiera
. Clave cualquier activos previstos (resto intereses, producto de seguro de vida, posibles herencias, etc.)
. Formular y lista de necesidades de liquidez de raíces
. Revisar los documentos pertinentes (testamentos existentes, fideicomisos, pólizas de seguro, planes de jubilación, etc)

Estrategias de planificación de raíces:

Después de darse cuenta de las expectativas de un cliente y la creación de un catálogo de sus activos, la deuda pagando capacidad y documentos legales, un CPA debe elaborar y evaluar estrategias viables que son suficientes para ejecutar la finca servicios de planificación. Las estrategias deben incluir parámetros como el análisis de los ingresos y los impuestos pagados en los últimos meses.

Planificación para la transferencia de la propiedad

Usando artículos apropiados de la ley, A CPA puede discutir las transferencias de propiedad. Esta discusión no debe violar las prohibiciones con respecto a las leyes de planificación patrimonial. Un CPA puede evaluar a futuras transferencias de propiedad que puede ocurrir por voluntad, por Ministerio de ley o las leyes de sucesión intestada.

Gestión de la finca en el equipo de planificación

Una parte esencial de la función de asesores es trabajar con los distintos miembros de la finca de planificación que comprende equipo de corredores de seguros, abogados, tasadores, actuarios, profesionales de la inversión. Aseguran que las estrategias han sido correctamente implementadas y desarrollado para determinar si todos los conceptos importantes se han incluido en el plan general.

Seguimiento e implementación

El CPA generalmente asesora a sus clientes en poner en práctica las diversas recomendaciones que se presentan. Esto incluye la coordinación de diversas actividades como la selección de un abogado para la redacción de documentos; regalos de programas; transferencia o retitling de los activos; y la compra de un seguro. Además, es esencial que CPAs supervisar los cambios en el negocio de los clientes, salud, familia y otras situaciones de la vida sobre una base regular para que puedan evaluar fácilmente la validez permanente de un plan de urbanización.

Materias auxiliares

Basado en la relación entre la CPA y el cliente, un CPA podría llegar a ser para guiarlos en la selección de administradores, tutores, albaceas y otros agentes fiduciarios que han sido nombrados a lo largo de la finca en el proceso de planificación. CPAs también discuten el significado de instrucciones previas, como el potencial del abogado, salud proxies y testamentos en vida.

Leave a comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *