Actitudes del público hacia el seguro de vida – parte 1

Actitudes del público hacia el seguro de vida – parte 1

Cuando el proyecto genoma humano comenzó oficialmente en 1990, la primera preocupación social para generar un interés generalizado fue la posibilidad de que las compañías de seguros de salud utilizaría información genética predictiva para cargar a personas mayores tasas o excluir de la cobertura. Tanto el sentimiento público de fuerte oposición a tales prácticas y la respuesta de las políticas públicas de la promulgación de leyes que prohíben la discriminación genética en seguro médico eran fáciles de predecir.

Aunque integrales cuentas federales para prohibir la discriminación genética en seguro médico han languidecido en el Congreso, la Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA) de 1996 prohíbe planes de salud colectivos patrocinados por el empleador de excluir de la cobertura, tasas más altas de carga o que ofrece diversas ventajas a los miembros de un grupo basado en su genotipo (HIPAA de 1996). Además, casi todos los Estados han promulgado leyes que prohíben la discriminación genética en seguro de salud, aplicables sobre todo a las políticas y grupos de empleadores no.

Como la política se enfocó a la posible función de la información genética en la suscripción de seguros de vida, es importante considerar las actitudes públicas sobre una serie de preguntas relacionadas. ¿Qué significa la consideración pública como la principal función social del seguro de vida? ¿Cuál es el papel adecuado de los compromisos en general? ¿Si los individuos aprenden que corren un riesgo genético de desarrollar una enfermedad grave en el futuro, esto afectaría su decisión de comprar seguros de vida o la cantidad de cobertura? Si las personas están preocupadas por la discriminación genética en seguros de vida, ¿cómo se el nivel de preocupación compara con otras preocupaciones sociales? ¿Lo que, eventualmente, acción legislativa sería apropiada para abordar la cuestión?

El capítulo algunos de los resultados de la primera encuesta pública integral informa sobre la información genética y suscripción de seguros de vida. En general, los datos se llevan a las siguientes cuatro conclusiones:

(1) el público general cree que las compañías de seguros de vida iba a usar información genética negar cobertura o cobrar tarifas más altas;

(2) personas que aprendieron que corrían un riesgo genético de una enfermedad grave sería más probables que comprar todas las formas de seguro, pero sobre todo salud y discapacidad seguro;

(3) la posibilidad de adquirir todas las formas de seguro en el aprendizaje de un riesgo genético está fuertemente correlacionada con la edad, con individuos más jóvenes más probables que los compradores; y

(4) apoyo legislativas limitaciones en el uso de la información genética por las aseguradoras de vida más se correlaciona con nivel de educación, con gente con la educación más apoyo a esas medidas.

Como con el análisis de políticas y la actividad legislativa, investigación de opinión pública sobre la genética y el seguro se ha concentrado en seguro de salud. Fuentes de cuatro datos sobre las actitudes del público con respecto a la genética y el seguro de vida, son sin embargo, vale la pena explorar: una encuesta de Harris 2002, dos estudios de investigación empírica sobre selección adversa en seguros de vida y datos de una encuesta de entrevista generada por nuestro equipo de investigación en 2001.

Se realizó una encuesta telefónica interactiva de 1.013 adultos entre el 15 y el 21 de mayo de 2002 (Harris 2002). Entre las preguntas formuladas fue la siguiente:
Si le dieron una prueba genética que demostró la probabilidad de que fuera a obtener una o más enfermedades graves, cuál de las siguientes ¿te creo que debería poder ver esta información?

Leave a comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *